Coaching 1-1 pentru investiții și educație financiară

Ai întrebări despre investiții la care vrei răspunsuri clare și aplicate? Fie că ești la început, fie că ai deja experiență și un portofoliu, discutăm subiectele care te interesează, pornind de la nivelul tău de experiență.

De la ETF-uri, brokeri și diversificare până la alocarea activelor, suprapunerile dintre fonduri și riscurile diferitelor strategii, folosim exemple, grafice și instrumente Excel pentru a înțelege opțiunile și criteriile relevante pentru propria analiză.

Investesc la bursă din 2005, sunt fondatorul BiblioInvest și am lucrat 1-1 cu peste 600 de investitori.

Evoluție portofoliu

În ce situații te poate ajuta coachingul 1-1?

O sesiune individuală poate fi utilă în momente diferite ale parcursului tău de investitor. Iată câteva situații în care poți beneficia de explicații, clarificări și discuții adaptate întrebărilor tale.

Ești la începutul investițiilor: Ai economii și vrei să înțelegi cum funcționează investițiile la bursă, ce diferențe există între principalele instrumente financiare și cum poți compara costurile și riscurile acestora.
Ai acumulat informații, dar încă ai întrebări: Ai urmărit cursuri, podcasturi și webinarii și ai analizat mai multe variante, dar vrei să clarifici diferențele dintre strategii, instrumente financiare și brokeri.
Vrei să înțelegi mai bine structura portofoliului: Deții mai multe ETF-uri sau alte instrumente financiare și vrei să înțelegi ce expuneri ai în realitate, unde există suprapuneri și ce riscuri rezultă din structura portofoliului.
Vrei să diversifici dincolo de imobiliare: Ai o parte importantă din capital investită în imobiliare și vrei să înțelegi ce rol pot avea acțiunile, obligațiunile și alte clase de active într-un portofoliu diversificat.
Ai o sumă importantă de investit: Ai primit o moștenire, ai vândut un activ sau ai acumulat economii importante și vrei să aprofundezi conceptele de risc, orizont de timp și diversificare înainte de a evalua diferitele opțiuni de investiții.
Te apropii de pensionare: Ai construit un portofoliu în anii de activitate și vrei să înțelegi cum se schimbă administrarea lui atunci când începi să retragi bani. Poți aprofunda concepte precum alocarea activelor, ratele de retragere și riscul secvenței randamentelor.

Ce putem discuta și analiza împreună

În funcție de experiența ta și de întrebările pe care le ai, putem aborda o gamă largă de subiecte legate de investiții, ETF-uri, administrarea portofoliului și analiza instrumentelor financiare.

Obiective, Risc & Diversificare

  • Discutăm rolul obiectivelor financiare și al orizontului de timp în planificarea investițiilor.
  • Analizăm concepte precum toleranța la risc, capacitatea de a suporta pierderi și diversificarea.
  • Explorăm principiile alocării activelor și factorii care influențează structura unui portofoliu.

ETF-uri, Brokeri & Portofolii

  • Comparăm caracteristicile, costurile și riscurile ETF-urilor și ale altor instrumente financiare.
  • Discutăm criteriile de evaluare a brokerilor și caracteristicile platformelor de tranzacționare.
  • Explicăm aspecte practice precum tipurile de ordine, rebalansarea portofoliului și fiscalitatea investițiilor.

Analiză & Instrumente de Lucru

  • Folosim date comparative, grafice, simulări și fișiere Excel pentru a analiza exemple și a explora diferite scenarii.
  • Înveți să utilizezi criterii de evaluare pentru a compara instrumente financiare și strategii de investiții.
  • Dezvolți propriul proces de analiză, învățând să documentezi obiective, ipoteze și reguli de investiții.

De ce să alegi coachingul individual 1-la-1?

Cursurile video și programele de grup sunt modalități utile de a învăța despre investiții. Coachingul individual oferă însă o experiență diferită: timpul este dedicat exclusiv întrebărilor tale, iar discuția se adaptează nivelului tău de experiență și subiectelor pe care dorești să le clarifici.

Cursuri video înregistrate

Învățare individuală, pe baza unui conținut structurat și pregătit în avans.

  • Programă prestabilită. Parcurgi materialele într-o ordine construită pentru un public larg.
  • Ritm propriu. Poți urmări lecțiile când dorești și poți reveni la ele.
  • Conținut standardizat. Exemplele și explicațiile sunt pregătite pentru toți cursanții.
  • Interacțiune limitată. Posibilitatea de a pune întrebări și de a primi răspunsuri individuale depinde de serviciile suplimentare incluse în curs.
  • Învățare independentă. Aplici singur conceptele și metodele prezentate.
Preț orientativ pentru cursuri înregistrate Aprox. 300-500 EUR În funcție de programă, durata accesului și materialele incluse.

Webinarii și programe de grup

Învățare în grup, cu tematică comună și interacțiune cu prezentatorul și ceilalți participanți.

  • Tematică comună. Participanții urmăresc același program, indiferent de nivelul lor de experiență.
  • Interacțiune live. Poți asculta explicațiile și întrebările celorlalți participanți.
  • Timp împărțit între participanți. Posibilitatea de a pune întrebări individuale depinde de numărul de participanți și de timpul disponibil.
  • Ritm comun. Prezentatorul urmează programul stabilit pentru întregul grup.
  • Experiență colectivă. Poți beneficia de ideile și experiențele împărtășite de ceilalți participanți.
Preț orientativ pentru programe de grup Peste 700 EUR În funcție de durată, numărul întâlnirilor și nivelul de suport inclus.

Prețurile cursurilor și programelor de grup sunt orientative și pot varia în funcție de furnizor și de serviciile incluse. Formatele prezentate au caracteristici și beneficii diferite, iar comparația nu presupune că oferă același conținut sau aceeași experiență de învățare.

Cum decurge colaborarea noastră?

1

Alegi serviciul

Alegi varianta de coaching potrivită nevoilor tale, efectuezi plata și îți rezervi intervalul dorit în calendarul meu pentru întâlnirea online pe Zoom.

2

Pregătim sesiunea

Înainte de întâlnire, îmi transmiți câteva informații despre experiența ta, subiectele care te interesează și întrebările pe care dorești să le clarificăm. Astfel, pot adapta discuția și exemplele la nivelul și interesele tale.

3

Discutăm individual

Ne întâlnim online și discutăm subiectele pregătite, folosind explicații, exemple, grafice și instrumente de analiză. Poți pune întrebări, poți cere clarificări și putem reveni asupra ideilor pe care dorești să le înțelegi mai bine, astfel încât să poți lua propriile decizii în cunoștință de cauză.

Alege varianta de coaching potrivită pentru tine

De la o întâlnire pentru întrebări punctuale până la un program individual de trei luni, alegi formatul potrivit pentru subiectele pe care vrei să le discuți.

Program MENTORAT de 3 luni

1.890 RON / 3 luni

Pentru cei care vor să învețe să investească în detaliu și să beneficieze de continuitate. Discutăm în mai multe etape, revii cu întrebări pe parcurs și ai timp să aprofundezi conceptele și instrumentele prezentate.

  • 6 ore de întâlniri individuale: o sesiune inițială de 3 ore și alte 3 sesiuni de câte 1 oră
  • 12 module Excel: dosarul START INVEST și extensia MENTORAT cu încă 5 module
  • Fișă individuală de lucru și analiză
  • Instrument Google Sheets pentru monitorizarea portofoliului
  • Explicații practice despre brokeri, ordine și execuția tranzacțiilor
  • Discuții și exemple privind diversificarea, alocarea activelor și rebalansarea
  • Suport prin e-mail pe durata celor 3 luni
Alege programul MENTORAT

Sesiune intensivă de 3 ore

990 RON / 3 ore

Beneficiezi de o sesiune completă de 3 ore, dedicată mai multor subiecte de investiții. Avem timp pentru explicații, comparații și exemple practice, adaptate nivelului tău de experiență.

  • 3 ore de sesiune individuală online
  • Dosar Excel START INVEST (7 module)
  • Fișă individuală de lucru și analiză
  • Obiective financiare, orizont de timp și concepte privind riscul
  • Criterii de comparare a brokerilor și instrumentelor financiare
  • Principii de diversificare și alocare a activelor
  • Exemple, simulări și metode pentru dezvoltarea propriului proces de analiză
Programează sesiunea intensivă

Sesiune de suport de 1 oră

490 RON

Ai întrebări despre investițiile tale, instrumentele pe care le deții sau structura portofoliului? Discutăm subiectele care te preocupă, cu explicații și exemple adaptate nivelului tău de experiență.

  • Durată: 60 de minute online
  • Discuție educațională despre investițiile tale și portofoliul existent
  • ETF-uri, indici, brokeri și alte instrumente financiare
  • Principii de diversificare, alocarea activelor și suprapuneri între ETF-uri
  • Analiza educațională a ETF-urilor și acțiunilor, pe baza unor criterii relevante
  • Aspecte fiscale generale relevante pentru investitori
  • Întrebări punctuale și explicații suplimentare pe subiectele care te interesează
Programează sesiunea

Ai o întrebare înainte să rezervi? Îmi poți scrie pe e-mail.

contact@biblioinvest.ro

Materiale și instrumente incluse în coaching

Sesiunea intensivă include o fișă individuală de lucru și dosarul Excel START INVEST, cu 7 module. Programul MENTORAT include aceste materiale, încă 5 module Excel suplimentare și un fișier distinct în Google Sheets, cu propriile module pentru monitorizarea portofoliului.

1. Fișa individuală de lucru și analiză (document Word completat)

Document transmis pe e-mail după sesiune, care centralizează principalele subiecte discutate și include:

  • Context investițional: obiectivele de învățare și informațiile relevante furnizate de tine pentru discuțiile din sesiune.
  • Principii și criterii de evaluare: explicații despre orizontul de timp, risc, diversificare și alocarea activelor, ilustrate prin exemple comparative de ETF-uri.
  • Aspecte fiscale generale: tratamentul fiscal al câștigurilor și dividendelor, diferențele relevante între brokeri și obligațiile de declarare.
  • Ghid practic pentru utilizarea contului: securizarea contului, autentificarea în doi pași (2FA), formulare fiscale precum W-8BEN, acolo unde este aplicabil, și tipurile de ordine bursiere.
  • Corecții bursiere și piețe în scădere: explicații despre volatilitate, reacțiile psihologice frecvente și riscurile perioadelor de scădere.

2. Dosarul Excel START INVEST (7 module)

Set de fișe și calculatoare pentru organizarea finanțelor personale, compararea instrumentelor financiare și simularea unor scenarii. Completezi propriile date și ipoteze, iar în sesiune înveți să utilizezi instrumentele și să interpretezi rezultatele.

Venituri & Cheltuieli Tablou lunar pentru monitorizarea veniturilor, cheltuielilor și economisirii.
Profil investitor Chestionar care te ajută să reflectezi asupra toleranței la risc, orizontului de timp și experienței tale. Rezultatele sunt orientative și au rol educațional.
Plan de investiții (IPS) Model de document pentru formularea obiectivelor, regulilor de investiții și alocărilor-țintă pe care dorești să le urmărești.
Bază de date ETF-uri Date comparative pentru peste 40 de ETF-uri UCITS: indici urmăriți, comisioane (TER) și randamente istorice disponibile.
Modele de portofoliu Exemple orientative de alocare pentru abordări agresive, moderate și conservatoare, utile pentru înțelegerea diversificării.
Ghid brokeri Comparație a comisioanelor și caracteristicilor TradeVille, XTB și Interactive Brokers.
Calculator FIRE Simulări de independență financiară pe baza economisirii, randamentelor, cheltuielilor și inflației.

3. Instrumente suplimentare incluse în MENTORAT

Programul MENTORAT include încă 5 module Excel, dedicate simulărilor financiare și planificării pe termen lung:

Retrageri la pensie Simulări de decumulare și rate de retragere, pentru a explora influența ipotezelor și a succesiunii randamentelor asupra evoluției portofoliului.
Pensie Pilon 2 Estimarea evoluției sumelor acumulate în sistemul de pensii private obligatorii, pe baza ipotezelor introduse.
Pensie Pilon 3 Proiecția economiilor din pensia facultativă, folosind contribuțiile și ipotezele de randament selectate.
Investiții pentru copii Simulări orientative ale capitalului care s-ar putea acumula pentru obiective viitoare, precum studiile sau majoratul copiilor.
Avere netă Tablou integrat pentru urmărirea activelor, pasivelor și evoluției patrimoniului personal.
Instrument separat în Google Sheets – Monitorizarea portofoliului Fișier distinct, cu propriile module, pentru monitorizarea portofoliului și urmărirea evoluției valorilor de piață în timp real, în funcție de datele furnizate de sursele integrate.

Este coachingul potrivit pentru tine?

Coachingul ți se potrivește dacă:

  • ✓ ești la început sau ai deja experiență și vrei să înțelegi mai bine investițiile tale;
  • ✓ ai întrebări despre ETF-uri, brokeri, diversificare sau structura portofoliului;
  • ✓ vrei să compari diferite opțiuni folosind criterii, date și exemple concrete;
  • ✓ preferi dialogul direct și explicațiile adaptate nivelului tău de experiență;
  • ✓ vrei să îți dezvolți propriul proces de analiză și să iei decizii în cunoștință de cauză.

Acest coaching nu este potrivit dacă:

  • ✗ cauți recomandări individualizate despre ce instrumente financiare să cumperi, să vinzi sau să păstrezi;
  • ✗ vrei ca altcineva să aleagă și să construiască portofoliul în locul tău;
  • ✗ cauți servicii de administrare a banilor sau executarea tranzacțiilor în numele tău;
  • ✗ te interesează în principal tranzacțiile speculative, ponturile bursiere și câștigurile rapide;
  • ✗ te aștepți la predicții sigure despre evoluția piețelor sau la randamente garantate.

Întrebări frecvente

Sunt complet începător și nu am cunoștințe financiare. Are rost să vin la coaching?
Da. Nu este nevoie să ai deja un portofoliu sau experiență în investiții. Putem porni de la conceptele de bază și discuta despre funcționarea piețelor, ETF-uri, brokeri, costuri, riscuri și diversificare. Alegem subiectele și ritmul discuției în funcție de nivelul tău de experiență și de ceea ce dorești să înțelegi.
Cum aleg între cele trei variante de coaching?
Programul MENTORAT de 3 luni este potrivit dacă dorești o colaborare mai amplă, cu întâlniri succesive, materiale suplimentare și posibilitatea de a reveni cu întrebări pe parcurs.

Sesiunea intensivă de 3 ore îți oferă mai mult timp pentru a aborda mai multe teme, folosind exemple, comparații și instrumentele Excel incluse.

Sesiunea de suport de 1 oră este potrivită dacă ai câteva întrebări punctuale despre investițiile tale și vrei să discuți subiecte concrete.
Ce primesc concret la Sesiunea intensivă de 3 ore?
Beneficiezi de o întâlnire individuală de 3 ore, o Fișă individuală de lucru și analiză, completată pe baza subiectelor discutate, și dosarul Excel START INVEST cu 7 module.

Discutăm despre obiective financiare, orizont de timp, risc, diversificare, brokeri și instrumente financiare. Înveți să utilizezi fișele și calculatoarele Excel, să compari informațiile disponibile și să interpretezi rezultatele pentru propriile analize.
Ce include Programul MENTORAT de 3 luni?
Programul include 6 ore de întâlniri individuale: o sesiune inițială de 3 ore și alte trei sesiuni de câte 60 de minute, distribuite pe parcursul celor 3 luni.

Primești Fișa individuală de lucru și analiză, toate cele 7 module Excel START INVEST, încă 5 module Excel suplimentare și un fișier distinct în Google Sheets, cu propriile module pentru monitorizarea portofoliului.

Beneficiezi și de suport prin e-mail timp de 3 luni. Între întâlniri poți utiliza materialele și instrumentele, iar la sesiunile următoare revenim asupra întrebărilor și subiectelor pe care dorești să le aprofundezi.
Cum se desfășoară întâlnirile online și cum mă pregătesc?
Întâlnirile se desfășoară prin Zoom. După programare primești pe e-mail linkul de conectare. Înainte de sesiune îmi transmiți câteva informații despre experiența ta și subiectele pe care dorești să le discutăm.

Ai nevoie de o conexiune stabilă la internet și, de preferat, de un calculator pe care să putem analiza împreună grafice, documente și instrumentele Excel.
Mă poți ajuta să compar brokeri și instrumente financiare?
Da. Putem analiza informații publice despre brokeri și instrumente financiare, precum comisioanele, caracteristicile, regimul de impozitare, indicii urmăriți și riscurile asociate. Discutăm criteriile relevante și diferențele dintre alternative, astfel încât să înțelegi mai bine ce presupune fiecare variantă.

Nu ofer recomandări personalizate privind brokerul sau instrumentele pe care să le alegi. Selecția și deciziile de investiții îți aparțin.
Mă poți ajuta cu calculul taxelor și impozitelor?
Putem discuta despre modul general de impozitare a veniturilor și câștigurilor din investiții, dividende și obligațiile de declarare aplicabile investitorilor din România. Informațiile au caracter educativ și informativ. Pentru situații fiscale particulare sau complexe este recomandată consultarea unui specialist fiscal.
Putem discuta despre economisirea și investițiile pentru copii?
Da. Putem discuta despre obiective financiare pe termen lung pentru copii, efectul orizontului de timp, inflație, diversificare și riscuri. Putem utiliza instrumente de simulare pentru a explora modul în care contribuțiile și diferitele ipoteze influențează capitalul acumulat în timp.
Mai are rost să încep investițiile dacă am 40 de ani sau mai mult?
Da. Vârsta, luată separat, nu stabilește dacă investițiile sunt potrivite pentru tine. Contează obiectivele financiare, orizontul de timp, resursele disponibile, fondul de siguranță și capacitatea de a suporta fluctuațiile pieței. În coaching putem discuta conceptele și scenariile relevante pentru a înțelege mai bine acești factori.
Sunt informațiile mele financiare în siguranță?
Da. Informațiile pe care mi le transmiți și subiectele discutate în cadrul sesiunilor sunt tratate confidențial. Pentru întâlniri nu este nevoie să transmiți parole, date de autentificare, numere complete de cont sau alte informații de securitate.
Se emite factură pentru serviciile de coaching?
Da. Emit factură fiscală pentru fiecare plată aferentă serviciilor de coaching. În formularul de programare a ședinței îmi poți transmite informații despre firma ta, pentru facturare pe persoană juridică.
Sorin Scorțan

Experiența mea în investiții la bursă

Investesc la bursă din anul 2005 și am trecut cu portofoliul personal prin perioade diferite ale pieței, inclusiv episoade de volatilitate accentuată. Experiența practică acumulată în timp completează studiul și pregătirea profesională.

Sunt fondatorul BiblioInvest, unde am publicat peste 250 de materiale, incluzând articole practice despre investiții și rezumate de cărți. De-a lungul timpului, am lucrat cu peste 600 de investitori din România și diaspora.

Experiența mea profesională include peste 20 de ani de management de proiect. Dețin certificările Project Management Professional (PMP®) și PMI Professional in Business Analysis (PMI-PBA®), acordate de Project Management Institute (PMI) din SUA. Acestea reflectă pregătirea mea în managementul proiectelor și în analiza de business.

În domeniul financiar, am urmat în 2023 programul de formare profesională al Asociației Brokerilor și am promovat examenul pentru calificarea de Consultanți de Investiții Financiare. În 2026 am obținut certificarea Financial Planning & Wealth Management Professional (FPWMP®), în urma unui examen organizat de Corporate Finance Institute (CFI) din Canada.

Vrei să aprofundezi cunoștințele despre investiții?

Alege varianta de coaching potrivită pentru întrebările și nivelul tău de experiență. Clarificăm concepte, comparăm caracteristicile instrumentelor financiare și exersăm metode de analiză, astfel încât să înțelegi mai bine opțiunile disponibile și să îți dezvolți propriul proces de decizie.

Share aici:
Scroll to Top