
O strategie clară de investiții, adaptată situației tale reale
Alege varianta potrivită pentru situația ta și programează sesiunea online.
Abundența de informații despre bursă generează adesea confuzie. Te ajut să filtrezi zgomotul pieței și să îți construiești un plan solid, bazat pe o experiență practică de 20 de ani.
Ce rezolvăm împreună
Transformăm haosul informațional într-un plan de execuție clar, adaptat profilului tău.
Strategie & Claritate
- Profil de risc: Identificăm nivelul de risc pe care îl poți suporta și accepta în mod realist.
- Brokeri: Comparăm criteriile relevante pentru evaluarea unui broker, cum ar fi costurile, funcționalitățile, fiscalitatea și infrastructura, astfel încât să poți face propria alegere.
- Structura portofoliului: Analizăm împreună principiile de diversificare, alocare și rebalansare și construiești o structură pe care o poți aplica în funcție de obiectivele tale.
Implementare & Taxe
- Utilizare Brokeri: Îți explic cum funcționează platforma, tipurile de ordine și pașii tehnici necesari pentru executarea propriilor tranzacții.
- Optimizare Fiscală: Clarificăm impozitarea la zi și obligațiile de declarare.
- Psihologie: Pregătim mentalitatea corectă pentru a rămâne disciplinat în perioade volatile.
Unelte & Monitorizare
- Calculatoare: Primești instrumente pentru independență financiară, acumulare piloane de pensii și investiții copii.
- Fișe Excel: Ai acces la sistemele mele de planificare financiară și documentare despre ETF-uri.
- Plan de investiții (IPS): Pleci cu harta ta de investiții scrisă, gata de urmat pe termen lung.
Cum decurge colaborarea noastră?
Programare
Alegi pachetul potrivit, efectuezi plata și îți rezervi locul în calendarul meu pentru o sesiune live pe Zoom.
Pregătire
Analizez datele completate de tine în formularul de programare. Aceste detalii îmi permit să pregătesc sesiunea special pentru situația ta și să eficientizăm timpul discuției.
Implementare
Ne întâlnim online pentru a clarifica strategia, criteriile de selecție a activelor și pașii tehnici prin care poți pune în aplicare propriul plan de investiții.
Analiza de oportunitate: De ce merită să începem astăzi?
Cei mai mulți investitori nu pierd bani din decizii proaste, ci din timp pierdut înainte să înceapă sau din reacții greșite când piața scade.
- ✔ Efectul amânării: Fiecare lună de așteptare înseamnă timp pierdut în care capitalul tău nu lucrează. Cineva care amână un an să investească 500€ pe lună, la un randament mediu anual ipotetic de 8%, pierde peste 200€ doar din dobânda compusă a primului an.
- ✔ Siguranța emoțională: O strategie clară te ajută să nu vinzi în panică atunci când piața scade cu 20-30%, așa cum s-a întâmplat în 2022. Cine a vândut atunci a rămas cu pierderea. Cine a stat investit a recuperat scăderea temporară în lunile următoare.
- ✔ Claritatea execuției: Pleci cu criterii și pași concreți pentru a decide ce sumă aloci, cum alegi instrumentele și cum îți organizezi investițiile recurente.
Sesiunile sunt individuale și complet confidențiale. Ne concentrăm pe situația ta reală: câți bani ai, ce obiectiv urmărești și cât timp ai la dispoziție până la el. Construim împreună un portofoliu pasiv, adaptat ție, nu o strategie generică.
Tipologii de investitori cărora mă adresez
Lucrăm împreună pe situația ta reală dacă te regăsești într-una dintre următoarele situații:
Alege un pachet de coaching
⏳ OFERTA SPECIALĂ SE ÎNCHEIE DUMINICĂ, 13 SEPTEMBRIE, ORA 23:59
Din cele 20 de locuri inițiale, mai sunt disponibile 8 locuri.
* Rezervarea și plata până la 13 septembrie îți garantează prețul redus. Ședința propriu-zisă poate fi programată în agendă pentru orice zi disponibilă din septembrie sau octombrie.
Sesiune strategică 1-1
Ideală pentru validarea strategiei curente sau întrebări punctuale.
- Durată: 60 minute online
- Analiză portofoliu existent
- Optimizare sau simplificare
- Corectare greșeli de alocare
- Validare instrumente pe clase de active
- Clarificări fiscale pentru anul curent
- Întrebări punctuale pe subiecte de investiții
Pachet “START INVEST”
Îți structurezi strategia și portofoliul de investiții.
- Sesiune intensivă de 3 ore
- Sistem Excel START INVEST (7 module)
- Construire strategie și portofoliu
- Analiză comparativă brokeri și instrumente
- Plan de implementare personală
- Fișă individuală de audit și acțiune
- Suport pe email 1 săptămână
Program “MENTORAT”
Suport continuu în faza de implementare și planificare.
- Totul din START INVEST
- Încă 3 ședințe individuale de câte 1 oră
- Dosar Excel MENTORAT extins (încă 6 module)
- Google Sheet pentru monitorizare live
- Suport la primele tranzacții
- Evaluare modificări de strategie
- Suport pe email 3 luni
Ce primești concret în urma colaborării
În urma întâlnirilor noastre, pleci cu un sistem complet de planificare financiară, adaptat situației tale și conceput pentru a te ajuta pe tot parcursul carierei de investitor.
1. Fișa individuală de audit și acțiune (document Word completat)
Documentul tău centralizator transmis pe e-mail după sesiune, care include:
- Context investițional actual: Centralizarea informațiilor oferite de tine despre experiența investițională, capitalul disponibil, investițiile existente, fondul de siguranță, orizontul de timp și toleranța la volatilitate.
- Strategia și portofoliul propus: Profilul de investitor rezultat, structura alocării activelor și exemple concrete de ETF-uri potrivite.
- Aspecte fiscale relevante: Tratamentul fiscal al câștigurilor și dividendelor, diferențele relevante între brokeri și obligațiile de declarare aplicabile.
- Plan de acțiune pas cu pas: Ghidul scurt de execuție pentru deschiderea contului, activarea 2FA, completarea W-8BEN, depunere și plasarea primului ordin.
- Protocol pentru corecții și bear markets: Regulile psihologice și tehnice de urmat când piața scade cu 10% sau mai mult, pentru protejarea capitalului.
2. Dosarul Excel START INVEST (sistemul de bază pe 7 module)
Infrastructura ta personală de calcul în Excel, primită gata configurată pe datele tale financiare:
3. Dosarul Excel MENTORAT (extins cu încă 6 module de planificare avansată)
Inclus în pachetul de MENTORAT de 3 luni. Conține toate cele 7 module din START INVEST, plus următoarele instrumente speciale:
Cum alegi formatul de învățare: de ce am optat pentru coaching 1-1
Există numeroase opțiuni pe piață, însă rezultatele durabile vin din adaptarea informației la contextul tău financiar specific. Am creat comparațiile de mai jos pentru a te ajuta să înțelegi unde se regăsește valoarea reală a unei ședințe de coaching 1-1 pentru obiectivele tale personalizate pe termen lung.
Pachet START INVEST vs. Cursuri Video de la alții
Program MENTORAT vs. Sesiuni de grup plătite de la alții
Criterii de selecție pentru coaching
Acest coaching este construit pentru investitorii care cred că:
- ✓ averea se construiește în ani, nu în săptămâni;
- ✓ diversificarea este mai importantă decât speculația;
- ✓ costurile mici contează;
- ✓ disciplina este mai importantă decât predicțiile;
- ✓ ETF-urile reprezintă o soluție eficientă pentru majoritatea investitorilor.
Acest coaching nu este potrivit dacă:
- ✗ vrei recomandări speculative;
- ✗ cauți “următoarea acțiune care va exploda”;
- ✗ urmărești tranzacții pe termen scurt;
- ✗ îți pasă doar de randament, nu și de efortul de timp necesar pentru a îl obține;
- ✗ cauți metode de îmbogățire rapidă.
Testimoniale despre ședințele de coaching
“Multumesc foarte mult dlui Sorin Scortan pentru profesionalismul si rabdarea prin care a raspuns in detaliu la toate intrebarile, problemele ridicate in sedinta de coaching 1-1. Este foarte greu si cu siguranta sunt foarte greu de gasit educatori financiari sa raspunda atât de rapid, sa aiba pregatite grafice si sa confirme sau sa demonteze in cateva zeci de secunde orice teorie ridicata de invitatul la sesiune. O intalnire de coaching 1-1 cu dl Sorin Scortan este mult mai valoroasa decat orice curs de investitii. Recomand din suflet sesiunile de coaching ale dlui Sorin Scortan. Experienta, stilul de prezentare sunt unice in Romania. In spatele lor sunt mii de ore de studiu si peste 20 de ani de munca in investitii.”
“Sedinta cu tine a fost startul perfect in drumul meu ca investitor. Desi cautam informatii de luni de zile referitoare la platforma potrivita, la indicele potrivit, la pasii concreti, in acea sesiune mi-am lamurit toate intrebarile. Iar fisele de lucru privind calculul pentru independenta financiara si ghidajul ulterior la mici intrebari adresate tie, m-au facut sa consider sedinta cu tine drept una din cele mai bune investitii facute vreodata si consider ca ar trebui sa coste minim dublu o sedinta! Iti multumesc inca odata si recomand oricui isi doreste sa devina investitor o sedinta de consultanta cu tine!”
“Îi mulțumesc din suflet domnului Sorin Scorțan pentru multitudinea de cunoștințe pe care mi le-a împărtășit în timpul sesiunii de consultanță. În cadrul acestei sesiuni mi s-au clarificat o mulțime de incertitudini, am înțeles mai bine cum funcționează piața bursieră și cum este mai bine să aleg în ce să investesc, cum să îmi aleg instrumentele din portofoliu cele mai potrivite pentru mine, cum să analizez mai bine companiile în care să investesc, ce procentaje să aloc. Graficele prezentate și explicațiile pe baza acestora m-au ajutat foarte mult. A fost o ședință plină de dinamism și cu un mare plus de valoare, care mi-a fost adus la început de drum în investiții.”
“Multumesc domnului Sorin Scortan pentru claritatea explicatiilor si perspectiva asupra investitiilor. Mentalitatea si pregatirea care trebuiesc dobandite pentru a avea o perspectiva clara inainte de a investi in diferite instrumente financiare. O usurinta fantastica in a explica lucruri, pe care daca te-ai apuca sa le citesti cu siguranta iti va lua foarte mult timp. Aici se vede experienta si pasiunea pentru investitii. Concret dupa sesiunea de unu la unu poti deja incepe sa investesti daca esti la inceput de drum, sau aplici cu claritate corectii in portofoliu.”
“Programează ședința fără nicio emoție. Eu am avut emoții, avand în vedere că nu cunoșteam mai nimic despre acest domeniu. Dar imediat ce a început sesiunea am început să mă simt în largul meu. Sorin este o persoană care știe să asculte și mi-a răspuns punctual și cu exemple pe înțelesul meu la absolut toate întrebările. A fost o experiență extraordinară și o plăcere. Am clarificat multe aspecte din acest domeniu și îi mulțumesc și pe această cale, încă o dată.”
“Și eu recomand cu toată încrederea. Ședința m-a ajutat să înțeleg foarte multe lucruri și să iau decizii foarte importante. A fost mult mai eficient decât multe cursuri online la care am participat. Consider că este una din cele mai bune investiții pe care am făcut-o pentru mine.”
“Sesiunea de coaching 1 la 1 mi-a fost de mare ajutor si cred ca poate ajuta pe oricine, in orice stadiu s-ar afla in “cariera” de investitor. Mi-a crescut increderea cu siguranta si am reusit sa clarificam multe aspecte de care eram nesigur. Primesti mai mult decat platesti si cu siguranta viitorul meu a avut de castigat! Merci mult!”
“In momentul de fata (datorita disponibilitatii si pregatirii), Sorin este unul dintre putinii educatori financiari din Romania cu care poti face coaching pe strategia de indici bursieri. Daca esti incepator sau ai putina experienta, Sorin este persoana care te poate indruma.”
“O sesiune care asigura o paleta de informatii clare pentru orice investitor la inceput de drum. Recomand pentru disponibilitate, explicatii punctuale si suport pentru creionarea unui portofoliu de investitor, in vederea evitarii unor greseli costisitoare.”
“Discuția cu Sorin o pot rezuma foarte scurt: Cei mai bine cheltuiți bani de când am început activitatea pe bursă! Rar găsești un serviciu care să ofere atât de mult pentru prețul plătit!”
Întrebări frecvente
Sunt complet începător și nu am cunoștințe financiare, are rost să vin la coaching?
Cu ce plec concret de la pachetul START INVEST?
Ce primesc în plus la Programul de MENTORAT de 3 luni?
Pentru cine e potrivită sesiunea de 60 de minute?
Cum se desfășoară tehnic o ședință?
Care este diferența dintre coachingul 1-1 și un curs video?
De ce aș plăti când pot găsi informații gratuite online?
Mai are rost să încep investițiile dacă am 40 de ani sau mai mult?
Se emite factură pentru serviciile de coaching?
Mă poți ajuta cu calculul taxelor și impozitelor?
Putem construi un plan de investiții pentru copii?
Sunt informațiile mele financiare în siguranță?
Prețul sesiunii pare ridicat pentru 3 ore de consultanță. Cum se justifică această investiție?
Recomanzi brokeri specifici sau vinzi anumite produse financiare?

Experiența mea: de ce să ai încredere în acest program
Investesc la bursă din anul 2005 și am gestionat portofoliul personal prin perioade de volatilitate extremă, acumulând o experiență practică pe care nicio carte de teorie nu o poate înlocui.
Am ales să ofer acest serviciu după ce am testat diverse strategii și am învățat din greșeli care m-au costat timp și capital. Astăzi, misiunea mea este să îți ofer harta pe care eu a trebuit să o desenez singur. Sunt fondatorul BiblioInvest, unde am publicat peste 100 de rezumate de cărți și peste 120 de articole practice despre investiții, oferind o resursă solidă pentru investitorii din România.
Această perspectivă este dublată de rigoarea analitică a celor peste 20 de ani de management de proiecte, majoritar în industria spațială europeană, unde precizia și gestionarea riscului sunt fundamentale. De asemenea, dețin certificarea de Consultant în investiții obținută în urma unui examen susținut în 2023 conform metodologiei aprobate de ASF România.
Peste 500 de investitori din România și diaspora și-au construit deja strategia alături de mine, beneficiind de un sistem verificat de selecție a activelor și optimizare fiscală.
Ești gata să acționezi cu un plan de investiții clar?
Alege pachetul care se potrivește etapei în care te afli și hai să începem construcția portofoliului tău.
Serviciile de coaching 1-1 oferite prin intermediul BiblioInvest au un caracter exclusiv educativ și informativ. Informațiile prezentate în cadrul ședințelor reprezintă opinii bazate pe experiența mea practică și teoretică în domeniul investițiilor.
Deciziile finale de tranzacționare, alegerea instrumentelor financiare și asumarea riscurilor aferente aparțin în totalitate clientului. Investițiile la bursă implică riscul pierderii parțiale sau integrale a capitalului investit. Performanțele trecute ale pieței sau ale unor instrumente specifice reprezintă indicatori statistici și nu oferă garanții privind rezultatele viitoare.
Sorin Scorțan și BiblioInvest sunt exonerați de orice răspundere pentru eventualele pierderi financiare rezultate din aplicarea informațiilor discutate. Recomand consultarea legislației fiscale actualizate și a prospectelor de emisiune ale instrumentelor financiare înainte de orice investiție.

