O strategie clară de investiții, adaptată situației tale reale

Ai o întrebare, un portofoliu de analizat sau vrei să construiești primul tău portofoliu? Lucrăm 1-1 pe situația ta și stabilim pași concreți pe care îi poți aplica.

Evoluție portofoliu

Abundența de informații despre bursă generează adesea confuzie. Te ajut să filtrezi zgomotul pieței și să îți construiești un plan solid, bazat pe o experiență practică de 21 de ani.

Ce rezolvăm împreună

Clarificăm situația ta de investiții și lucrăm împreună la deciziile de care ai nevoie pentru a investi mai structurat și mai eficient.

Strategie & Claritate

  • Clarificăm obiectivele și orizontul de timp.
  • Evaluăm toleranța la risc și implicațiile pentru portofoliu.
  • Analizăm strategia și structura portofoliului existent sau construim o structură de pornire.

Decizii & Implementare

  • Comparăm criteriile importante pentru alegerea brokerului și a instrumentelor.
  • Stabilim pașii necesari pentru construirea sau ajustarea portofoliului.
  • Discutăm aspecte practice legate de cumpărare, rebalansare și fiscalitate.

Instrumente & Plan de lucru

  • Folosim calcule, simulări și fișe Excel relevante pentru situația ta.
  • Pentru construirea unui portofoliu, putem documenta strategia într-un Investor Policy Statement (IPS).
  • În pachetul de 3 sesiuni putem reveni asupra strategiei și ajusta planul pe parcurs.

Cum decurge colaborarea noastră?

1

Alegi serviciul

Alegi varianta de coaching potrivită, efectuezi plata și îți rezervi locul în calendarul meu pentru o sesiune live pe Zoom.

2

Pregătim sesiunea

În funcție de serviciul ales, îmi transmiți câteva informații despre situația, obiectivele și întrebările tale. Astfel putem folosi timpul sesiunii cât mai eficient.

3

Lucrăm 1-la-1

Ne întâlnim online și lucrăm direct pe situația ta. Clarificăm întrebările, analizăm datele relevante și stabilim pașii pe care îi poți aplica.

Tipologii de investitori cărora mă adresez

Lucrăm împreună pe situația ta reală dacă te regăsești într-una dintre următoarele situații:

Ești la început de drum: Ai economii și venituri stabile și vrei să începi să investești, dar ai nevoie de claritate privind strategia, instrumentele, brokerul și primii pași.
Ești blocat în faza de analiză: Ai citit, ai urmărit cursuri sau ai analizat numeroase variante, dar încă nu ai o strategie clară și nu știi cum să treci la implementare.
Ai un portofoliu dezorganizat: Ai cumpărat acțiuni, ETF-uri sau alte instrumente în timp și vrei să înțelegi ce ai, cum se leagă componentele între ele și ce ajustări ar avea sens.
Vrei să diversifici dincolo de imobiliare: Ai o parte importantă a capitalului concentrată în proprietăți imobiliare și vrei să analizezi construirea unei componente de investiții financiare.
Ai primit sau ai obținut o sumă importantă: Ai disponibil un capital semnificativ, din vânzarea unei proprietăți, a unei afaceri sau din alte surse, și vrei să stabilești cum îl poți investi structurat.
Te apropii de perioada de retragere: Ai deja un portofoliu și vrei să discuți ajustarea strategiei, alocarea activelor sau pregătirea trecerii de la acumulare la retragere.

Alege varianta de coaching potrivită pentru tine

Alege formatul potrivit pentru nevoia ta de investiții și pentru nivelul de suport de care ai nevoie.

Sesiune strategică 1-1

490 RON

Ideală pentru validarea strategiei curente sau întrebări punctuale.

  • Durată: 60 minute online
  • Analiza unei situații sau a unui portofoliu
  • Optimizare sau simplificare
  • Corectare greșeli de alocare
  • Analiza unor ETF-uri, acțiuni sau alte instrumente
  • Clarificări fiscale pentru anul curent
  • Întrebări punctuale pe subiecte de investiții
Programează Sesiunea

Pachet “START INVEST”

990 RON / pachet

Sesiune intensivă de 3 ore pentru construirea strategiei și a primului tău portofoliu.

  • Sesiune intensivă de 3 ore
  • Sistem Excel START INVEST (7 module)
  • Fișa individuală de audit și acțiune
  • Obiective, orizont de timp și risc
  • Analiză comparativă brokeri și instrumente
  • Construirea strategiei și a portofoliului
  • Pași concreți pentru implementare
Vreau să încep!

Pachet 3 sesiuni 1-1

1290 RON

3 sesiuni individuale de câte 1 oră, pe care le poți folosi în maximum 12 luni, în funcție de nevoile tale.

  • 3 sesiuni individuale de câte 60 de minute
  • Utilizabile în maximum 12 luni
  • Poți reveni asupra strategiei pe parcurs
  • Analizăm portofoliul și ajustările necesare
  • Clarificăm deciziile de investiții pe măsură ce apar
  • Continuitate în procesul de implementare
Alege pachetul

Ce primești concret în START INVEST

Sesiunea START INVEST nu se încheie odată cu întâlnirea online. Pleci cu două instrumente de lucru construite și completate pornind de la situația ta.

1. Fișa individuală de audit și acțiune (document Word completat)

Documentul tău centralizator transmis pe e-mail după sesiune, care include:

  • Context investițional actual: Centralizarea informațiilor oferite de tine despre experiența investițională, capitalul disponibil, investițiile existente, fondul de siguranță, orizontul de timp și toleranța la volatilitate.
  • Strategia și portofoliul propus: Profilul de investitor rezultat, structura alocării activelor și exemple concrete de ETF-uri potrivite.
  • Aspecte fiscale relevante: Tratamentul fiscal al câștigurilor și dividendelor, diferențele relevante între brokeri și obligațiile de declarare aplicabile.
  • Plan de acțiune pas cu pas: Ghidul scurt de execuție pentru deschiderea contului, activarea 2FA, completarea W-8BEN, depunere și plasarea primului ordin.
  • Protocol pentru corecții și bear markets: Regulile psihologice și tehnice de urmat când piața scade cu 10% sau mai mult, pentru protejarea capitalului.

2. Dosarul Excel START INVEST (sistemul de bază pe 7 module)

Infrastructura ta personală de calcul în Excel, primită gata configurată pe datele tale financiare:

Venituri & Cheltuieli Tablou lunar de monitorizare a banilor.
Profil investitor Chestionar automatizat pentru profilul investitorului.
Plan de investiții (IPS) Documentul strategic cu regulile și alocările țintă.
Bază de date ETFs Selecție de peste 40 de ETF-uri UCITS cu comisioane (TER) și randamente istorice.
Modele de portofoliu Modele orientative de alocare pe profiluri (agresiv, moderat, conservator).
Ghid brokeri Comparație comisioane și caracteristici TradeVille, XTB, Interactive Brokers.
Calculator FIRE Simulare pentru independență financiară ajustată cu inflația.

De ce coaching 1-1?

Poți găsi foarte multă informație despre investiții în cărți, cursuri și online. Valoarea unei sesiuni 1-1 este faptul că lucrăm direct pe situația ta, cu datele și întrebările tale.

01

Informație vs. aplicare

Cursurile îți oferă informații și exemple. În coaching aplicăm conceptele direct la situația ta.

02

Conținut general vs. situația ta

Materialele educaționale sunt concepute pentru un public larg. Sesiunea este construită în jurul obiectivelor, portofoliului și întrebărilor tale.

03

Învățare în ritmul tău

Poți pune întrebări, cere clarificări și aprofunda exact subiectele care contează pentru tine.

04

Pași concreți

La finalul sesiunii stabilim ce ai de făcut mai departe și, în funcție de serviciul ales, pleci cu documente și instrumente de lucru.

Vrei să începi cu bazele investițiilor?

Am pregătit un ghid complet despre investițiile pasive, care te ajută să înțelegi principiile de bază și primii pași pentru construirea unui portofoliu.

Descarcă ghidul gratuit de investiții

Este coachingul potrivit pentru tine?

Coachingul este potrivit pentru investitori care:

  • vor să construiască avere pe termen lung;
  • consideră diversificarea un element important al strategiei;
  • vor să înțeleagă criteriile după care aleg instrumentele și își structurează portofoliul;
  • apreciază disciplina și un proces clar de investiții;
  • sunt pregătiți să își asume deciziile și să își implementeze strategia.

Acest coaching nu este potrivit dacă:

  • urmărești strategii bazate în principal pe stock picking;
  • cauți tranzacții speculative și câștiguri rapide;
  • vrei o ghidare despre „următoarea companie care va crește”;
  • cauți o strategie construită în jurul tranzacțiilor frecvente;
  • te interesează exclusiv randamentul pe termen scurt.

Testimoniale despre ședințele de coaching

“Multumesc foarte mult dlui Sorin Scortan pentru profesionalismul si rabdarea prin care a raspuns in detaliu la toate intrebarile, problemele ridicate in sedinta de coaching 1-1. Este foarte greu si cu siguranta sunt foarte greu de gasit educatori financiari sa raspunda atât de rapid, sa aiba pregatite grafice si sa confirme sau sa demonteze in cateva zeci de secunde orice teorie ridicata de invitatul la sesiune. O intalnire de coaching 1-1 cu dl Sorin Scortan este mult mai valoroasa decat orice curs de investitii. Recomand din suflet sesiunile de coaching ale dlui Sorin Scortan. Experienta, stilul de prezentare sunt unice in Romania. In spatele lor sunt mii de ore de studiu si peste 20 de ani de munca in investitii.”

– Virgil Gagiu

“Sedinta cu tine a fost startul perfect in drumul meu ca investitor. Desi cautam informatii de luni de zile referitoare la platforma potrivita, la indicele potrivit, la pasii concreti, in acea sesiune mi-am lamurit toate intrebarile. Iar fisele de lucru privind calculul pentru independenta financiara si ghidajul ulterior la mici intrebari adresate tie, m-au facut sa consider sedinta cu tine drept una din cele mai bune investitii facute vreodata si consider ca ar trebui sa coste minim dublu o sedinta! Iti multumesc inca odata si recomand oricui isi doreste sa devina investitor o sedinta de consultanta cu tine!”

– Roxana Dumitru

“Îi mulțumesc din suflet domnului Sorin Scorțan pentru multitudinea de cunoștințe pe care mi le-a împărtășit în timpul sesiunii de consultanță. În cadrul acestei sesiuni mi s-au clarificat o mulțime de incertitudini, am înțeles mai bine cum funcționează piața bursieră și cum este mai bine să aleg în ce să investesc, cum să îmi aleg instrumentele din portofoliu cele mai potrivite pentru mine, cum să analizez mai bine companiile în care să investesc, ce procentaje să aloc. Graficele prezentate și explicațiile pe baza acestora m-au ajutat foarte mult. A fost o ședință plină de dinamism și cu un mare plus de valoare, care mi-a fost adus la început de drum în investiții.”

– Ana-Maria Matei

“Multumesc domnului Sorin Scortan pentru claritatea explicatiilor si perspectiva asupra investitiilor. Mentalitatea si pregatirea care trebuiesc dobandite pentru a avea o perspectiva clara inainte de a investi in diferite instrumente financiare. O usurinta fantastica in a explica lucruri, pe care daca te-ai apuca sa le citesti cu siguranta iti va lua foarte mult timp. Aici se vede experienta si pasiunea pentru investitii. Concret dupa sesiunea de unu la unu poti deja incepe sa investesti daca esti la inceput de drum, sau aplici cu claritate corectii in portofoliu.”

– Lucian Topa

“Programează ședința fără nicio emoție. Eu am avut emoții, avand în vedere că nu cunoșteam mai nimic despre acest domeniu. Dar imediat ce a început sesiunea am început să mă simt în largul meu. Sorin este o persoană care știe să asculte și mi-a răspuns punctual și cu exemple pe înțelesul meu la absolut toate întrebările. A fost o experiență extraordinară și o plăcere. Am clarificat multe aspecte din acest domeniu și îi mulțumesc și pe această cale, încă o dată.”

– Marius Ioniță

“Și eu recomand cu toată încrederea. Ședința m-a ajutat să înțeleg foarte multe lucruri și să iau decizii foarte importante. A fost mult mai eficient decât multe cursuri online la care am participat. Consider că este una din cele mai bune investiții pe care am făcut-o pentru mine.”

– Irina Stoian

“Sesiunea de coaching 1 la 1 mi-a fost de mare ajutor si cred ca poate ajuta pe oricine, in orice stadiu s-ar afla in “cariera” de investitor. Mi-a crescut increderea cu siguranta si am reusit sa clarificam multe aspecte de care eram nesigur. Primesti mai mult decat platesti si cu siguranta viitorul meu a avut de castigat! Merci mult!”

– Victor Ionescu

“In momentul de fata (datorita disponibilitatii si pregatirii), Sorin este unul dintre putinii educatori financiari din Romania cu care poti face coaching pe strategia de indici bursieri. Daca esti incepator sau ai putina experienta, Sorin este persoana care te poate indruma.”

– Radu Vărzaru

“O sesiune care asigura o paleta de informatii clare pentru orice investitor la inceput de drum. Recomand pentru disponibilitate, explicatii punctuale si suport pentru creionarea unui portofoliu de investitor, in vederea evitarii unor greseli costisitoare.”

– Tudor Pisculidis

“Discuția cu Sorin o pot rezuma foarte scurt: Cei mai bine cheltuiți bani de când am început activitatea pe bursă! Rar găsești un serviciu care să ofere atât de mult pentru prețul plătit!”

– Adrian Burlacu

Întrebări frecvente

Sunt complet începător și nu am cunoștințe financiare, are rost să vin la coaching?
Da, are rost, pentru că este mult mai simplu să construiești o strategie corectă de la zero decât să repari greșeli costisitoare mai târziu.
Cu ce plec concret de la pachetul START INVEST?
Pleci cu două livrabile personalizate: o Fișă individuală de audit și acțiune, completată împreună în timpul sesiunii, și dosarul Excel START INVEST cu 7 module de lucru. În sesiunea de aproximativ 3 ore construim strategia de investiții, discutăm structura portofoliului, instrumentele și brokerul și stabilim pașii concreți pentru implementare.
Ce include Pachetul de 3 sesiuni 1-1?
Primești 3 sesiuni individuale de câte 60 de minute, pe care le poți programa în funcție de nevoile tale și le poți utiliza în maximum 12 luni. Poți reveni asupra strategiei, portofoliului sau unor decizii de investiții pe măsură ce apar noi situații sau întrebări.
Pentru cine e potrivită sesiunea de 60 de minute?
Sesiunea de 60 de minute este potrivită atunci când ai deja niște întrebări, niște decizii sau o situație concretă legată de investiții și vrei să le analizăm împreună. Poate fi utilă pentru analiza unui portofoliu, evaluarea unei alocări de active, clarificarea unor ETF-uri sau alte instrumente, alegerea brokerului ori discutarea unor aspecte de implementare și fiscalitate. Dacă ai nevoie să construim strategia de la zero și să lucrăm pe portofoliul inițial, START INVEST este varianta mai potrivită.
Cum se desfășoară tehnic o ședință?
Folosim platforma Zoom pentru sesiunile video online. După programare, primești automat pe email link-ul de conectare. Ai nevoie de o conexiune stabilă la internet și, în funcție de subiectul sesiunii, de un calculator pe care să putem analiza împreună documentele și instrumentele de lucru.
Care este diferența dintre coachingul 1-1 și un curs video?
Un curs video îți oferă informații și exemple concepute pentru un public larg. În coaching 1-1 lucrăm direct pe situația ta, obiectivele și întrebările tale. Poți cere clarificări pe loc, putem analiza împreună portofoliul sau instrumentele pe care le ai în vedere și stabilim pașii potriviți pentru situația ta.
De ce aș plăti când pot găsi informații gratuite online?
Informațiile gratuite sunt foarte utile pentru a învăța principiile investițiilor. Coachingul este util atunci când vrei să aplici aceste informații la situația ta concretă, să economisești timp în procesul de analiză și să primești răspunsuri direct la întrebările tale. În funcție de serviciul ales, lucrăm pe strategie, portofoliu, instrumente, broker și pașii de implementare.
Mai are rost să încep investițiile dacă am 40 de ani sau mai mult?
La 40-45 de ani, ai în față un orizont de timp de cel puțin 20-25 de ani de activitate profesională. Aceasta este o perioadă suficientă pentru ca efectul dobânzii compuse să lucreze semnificativ în favoarea ta. Investițiile începute acum oferă șansa de a construi un portofoliu solid pentru pensionare și de a asigura protecția capitalului împotriva inflației pe termen lung.
Se emite factură pentru serviciile de coaching?
Da, emit factură fiscală pentru fiecare plată aferentă serviciilor de coaching.
Mă poți ajuta cu calculul taxelor și impozitelor?
Putem discuta despre modul de impozitare a veniturilor și câștigurilor rezultate din investiții și despre obligațiile fiscale relevante pentru situația ta. Informațiile oferite au caracter educativ și informativ, iar pentru situații fiscale complexe este recomandată verificarea tratamentului aplicabil cu un specialist fiscal.
Putem construi un plan de investiții pentru copii?
Da. Putem discuta obiectivul financiar pentru copil, perioada disponibilă, suma pe care o poți investi și variantele de structurare a portofoliului. În funcție de situație, putem analiza și modul în care investițiile pentru copil se integrează în strategia financiară a familiei.
Sunt informațiile mele financiare în siguranță?
Da. Discuțiile sunt confidențiale și folosim doar informațiile relevante pentru analiza situației tale. Nu este nevoie să transmiți parole, date de autentificare, numere de cont sau alte informații de securitate.
Prețul sesiunii pare ridicat pentru 3 ore de consultanță. Cum se justifică această investiție?
START INVEST este o sesiune intensivă de aproximativ 3 ore, în care lucrăm direct pe situația și obiectivele tale. Prețul include analiza în timpul sesiunii, construirea strategiei și a portofoliului, precum și două livrabile personalizate: Fișa individuală de audit, completată împreună în timpul sesiunii, și dosarul Excel START INVEST cu 7 module de lucru. Scopul este să pleci cu o structură clară și cu instrumente pe care le poți folosi și după sesiune.
Recomanzi brokeri specifici sau vinzi anumite produse financiare?
Putem discuta criteriile relevante pentru alegerea unui broker și putem analiza caracteristicile instrumentelor pe care le ai în vedere. Nu vând produse financiare, nu administrez portofoliile clienților și nu execut tranzacții în numele acestora. Deciziile de investiții și executarea tranzacțiilor aparțin clientului.
Sorin Scorțan
Consultant investiții Asociația Brokerilor
FPWMP® Financial Planning & Wealth Management Professional
PMI-PMP® Project Management Professional
21 de ani Experiență practică în investiții la bursă

Experiența mea în investiții la bursă

Investesc la bursă din anul 2005 și am gestionat portofoliul personal prin perioade de volatilitate extremă, acumulând o experiență practică pe care nicio carte de teorie nu o poate înlocui.

Am ales să ofer acest serviciu după ce am testat diverse strategii și am învățat din greșeli care m-au costat timp și capital. Astăzi, misiunea mea este să îți ofer harta pe care eu a trebuit să o desenez singur. Sunt fondatorul BiblioInvest, unde am publicat peste 100 de rezumate de cărți și peste 120 de articole practice despre investiții, și am lucrat cu peste 500 de investitori din România și diaspora.

Experiența mea în investiții este completată de peste 20 de ani de management de proiect, unde am lucrat în contexte în care analiza, precizia și gestionarea riscului sunt esențiale. Dețin certificarea de Consultant în investiții obținută în urma unui examen susținut în 2023 la Asociația Brokerilor, conform metodologiei aprobate de ASF România, precum și certificarea FPWMP® – Financial Planning & Wealth Management Professional, obținută în 2026 în urma unui examen la Corporate Finance Institute (CFI) din Canada.

Ești gata să îți clarifici strategia de investiții?

Alege varianta de coaching potrivită situației tale și hai să lucrăm împreună pe următorii pași.

Declinarea responsabilității (Disclaimer)

Serviciile de coaching 1-1 oferite prin intermediul BiblioInvest au un caracter exclusiv educativ și informativ. Informațiile prezentate în cadrul ședințelor reprezintă opinii bazate pe experiența mea practică și teoretică în domeniul investițiilor.

Deciziile finale de tranzacționare, alegerea instrumentelor financiare și asumarea riscurilor aferente aparțin în totalitate clientului. Investițiile la bursă implică riscul pierderii parțiale sau integrale a capitalului investit. Performanțele trecute ale pieței sau ale unor instrumente specifice reprezintă indicatori statistici și nu oferă garanții privind rezultatele viitoare. Informațiile privind fiscalitatea au caracter general și nu înlocuiesc consultanța fiscală de specialitate.

Sorin Scorțan și BiblioInvest sunt exonerați de orice răspundere pentru eventualele pierderi financiare rezultate din aplicarea informațiilor discutate. Recomand consultarea legislației fiscale actualizate și a prospectelor de emisiune ale instrumentelor financiare înainte de orice investiție.

Share aici:
Scroll to Top