Sursa grafic: Smallcase.com
De-a lungul studiului meu individual pentru identificarea celor mai potrivite strategii de investiții și de structuri de portofoliu, am descoperit mai mulți investitori experimentați, autori de cărți despre investiții sau deținători ai unor canale renumite de Youtube, care au un portofoliu bazat preponderent pe instrumente pe indici (ETF-uri sau fonduri pe index), și care preferă strategia de index investing pentru majoritatea portofoliului personal.
Acești investitori și influenceri experimentați acoperă o paletă largă de vârstă (mai tineri sau mai maturi), precum și zone geografice diferite, provenind din SUA, Canada, UK sau Austria.
Prezint mai jos câteva exemple, structurate pe diverse tipuri de portofolii:
- Portofolii simple, constând majoritar în instrumente pe un singur indice bursier,
- Portofolii bazate pe filosofia Bogleheads de diversificare, cu unele variațiuni
- Portofolii mai complexe, dar tot bazate pe instrumente pe indici
Portofolii simple
Ramin Nakisa (UK)
Ramin Nakisa postează clipuri foarte interesante despre investiții și evoluția piețelor pe canalul PensionCraft, precum și pe canalul de podcast Many Happy Returns.
Are 56 de ani, un doctorat în biofizică, a predat la UBS Business University și are o experiență notabilă în bănci de investiții din Marea Britanie.
Portofoliul său este format din:
- 90% în Vanguard FTSE Developed ETF
- 10% ”Fun Portfolio”, în ultima vreme format din:
- Acțiuni individuale companii din UK
- Fonduri imobiliare din UK
- Companii Small Cap Value
- De curând a deschis o poziție pe cupru, așteptând să-i crească prețul datorită investițiilor companiilor din China
Angelo Colombo (Austria)
Angelo Colombo are 34 de ani, este freelancer in domeniul IT.
Postează clipuri interesante despre ETF-uri pe canalul său de Youtube.
Declară că investește lunar aproximativ 70% din veniturile active ale familiei (cam 3800 euro/lună).
Este investitor din 2017 și a ajuns la un portofoliu de aproximativ 400 keuro, din care profitul cumulat este de aproximativ 100 keuro.
Portofoliul său este format din:
- 90% Vanguard FTSE All-World UCITS ETF, Invesco FTSE All-World UCITS ETF și iShares MSCI World UCITS ETF
- 10% crypto (Bitcoin, a avut și Ethereum, dar l-a vândut în 2024)
Portofolii bazate pe filosofia Bogleheads
Rob Berger (SUA)
Rob Berger are 58 de ani, a fost editor la Forbes Money Advisor.
Are postări interesante despre investiții și independență financiară pe canalul său de Youtube.
A scris o carte interesantă despre educație financiară și investiții.
Portofoliul său de investiții este format din 5 ETF-uri americane:
- 40% US Total Stock Market (VTI)
- 20% International Total Stock Market (VXUS)
- 20% US Bonds Total Market (BND)
- 10% US Small Cap Value (AVUV)
- 10% US Real Estate (VNQ)
Rick Ferri (SUA)
Rick Ferri are aproximativ 40 de ani de experiență în consultanță de investiții.
Este autorul a 6 cărți despre investiții, una dintre cele mai cunoscute este ”All About Asset Allocation”, căreia i-am pregătit un rezumat disponibil aici.
Susține anual prelegeri despre investiții pasive la Bogleheads Conference.
Este promotorul unor portofolii denumite ”Core-4”, cu alocare atât pe fonduri pe indici de acțiuni din SUA, fonduri de acțiuni ex-US, obligațiuni US și sectorul imobiliar.
Portofolii mai complexe pentru index investing
Nolan Gouveia (SUA)
Nolan Gouveia are 36 de ani, este profesor la California Baptist University și are un MBA în domeniul afacerilor.
Are un canal de Youtube ”Investing Simplified” unde publică materiale interesante despre investiții pasive și evoluțiile piețelor.
Portofoliul său, extras dintr-un videoclip, este descris în graficul de mai jos:
Filosofia de alocare propusă de Nolan Gouveia presupune o alocare pe trei categorii, cu ponderi aproximativ egale, dar care pot varia în timp, în funcție de vârstă sau toleranța la risc
- Componenta ”fundamentală”, aici reprezentată de VOO (ETF pe S&P 500)
- Componenta ”value”, aici reprezentată de SCHD (ETF pe companii americane tip value cu dividende consistente)
- Componenta ”growth”, aici reprezentată de SCHG (ETF pe companii americane tip growth) și QQQM (ETF pe Nasdaq-100)
- La acestea a mai adăugat procente mici în câteva companii individuale, în grafic fiind reprezentată o alocare în BRK.B (Berkshire Hathaway)
Ben Felix (Canada)
Ben Felix (37 ani) este unul dintre cei mai cunoscuți realizatori de videoclipuri în care descrie avantajele strategiei bazate pe index investing.
Ben este Portfolio Manager la PWL Capital și are un canal de Youtube pe numele său.
De asemenea, realizează regulat podcasturi pe canalul Rational Reminder.
Portofoliul lui Ben este constituit preponderent din fonduri de investiții de la Dimensional și are o structură de genul celei din graficul de mai jos.
Nick Maggiulli (SUA)
Nick Maggiulli (35 ani) este manager de portofolii și COO la Ritholtz Wealth Management.
Postează regulat articole interesante de investiții pe blogul său ”Of Dollars and Data”.
A publicat o carte denumită ”Just Keep Buying”, tradusă de curând în română cu titlul ”Pur și simplu continuă să cumperi” (căreia îî voi posta rezumatul în curand), în care promovează preponderent strategia de index investing.
Nick nu și-a prezentat explicit portofoliul, dar într-unul dintre articole publicat în 2023 a menționat că a început să investească din 2012 și și-a comparat randamentul portofoliului cu cel al componentelor sale luate separat, din care am putut deduce compoziția lui.
John Tyler Williamson (SUA)
John Tyler Williamson este Portfolio Management Advisor și postează videoclipuri interesante despre index investing pe canalul său de Youtube ”Optimized Portfolio”.
Portofoliul său se numește ”Ginger Ale Portfolio” și conține alocări pe:
- SUA (25% Large Cap și 25% Small Cap Value),
- Țări dezvoltate ex-US (10% Large Cap și 10% Small Cap Value),
- Țări emergente (10% Large Cap și 10% Small Cap Value),
- Bonds (10%)
Notă importantă: Aceste informații au doar rol educativ și NU reprezintă recomandare de investiții.
Fiecare investitor trebuie să analizeze cu atenție orice instrument înainte de a-l cumpăra și să se informeze cu privire la riscurile aferente, precum și la impozitele de declarat și plătit din câștigurile de capital.
Performanțele trecute ale unui instrument nu reprezintă o garanție pentru randamentele viitoare.
